إجراءات الإفلاس - المراحل والمواعيد النهائية والأهداف لإجراء + الدعم المهني لإجراءات الإفلاس

كيف يتم تبسيط الاعتراف المدين المفلسة؟ من هو مدير التحكيم وكيف يتم اتباع إجراءات الإفلاس؟ كيفية ملف للإفلاس؟

مرحباً أيها القراء الأعزاء من مجلة الأعمال "HeatherBober"! معكم مرة أخرى دينيس Kuderin.

استمرار سلسلة من المقالات حول الإفلاس. موضوع المنشور التالي هو إجراءات الإفلاس.

ستكون المادة ذات فائدة لكل من الأفراد وأصحاب مكاتب المحاماة. من المفيد دائمًا معرفة كيفية التعامل بشكل صحيح مع الدائنين في حالة وجود صعوبات مالية طويلة الأجل.

لذلك دعونا نبدأ!

1. مفهوم ، علامات وأهداف الإفلاس

نشأ الإفلاس كظاهرة قانونية في الاتحاد الروسي والبلدان المجاورة مؤخرًا نسبيًا.

منذ ما يقرب من 25 عامًا ، لم يكن هناك أي أساس قانوني للاعتراف بالشركات والأفراد كإعسار مالي ، لأن اقتصاد السوق بدأ لتوه في الاتحاد السوفيتي السابق.

صدر أول قانون إفلاس في عام 1992. منذ ذلك الحين ، تغيرت اللوائح عدة مرات ، كما تغير الواقع الاقتصادي في روسيا والبلدان المجاورة.

يعمل اليوم في الاتحاد الروسي "قانون الإعسار" لعام 2002.

حتى أكتوبر 2015 ، يمكن إفلاس الكيانات القانونية فقط - الشركات والشركات والمنظمات. فيما يتعلق بتطوير معهد الاعتماد ، هناك حاجة لتغيير المعايير القانونية.

اليوم ، يمكن للمواطنين العاديين - الأفراد ورجال الأعمال الأفراد إعلان إفلاسهم. يهدف قانون إفلاس الأفراد إلى إيجاد حل حضاري للقضايا المتعلقة بانتهاك التزامات الديون.

مزيد من المعلومات حول ما هو الإفلاس - في مورد المادة ذات الصلة.

أهداف وأنواع الإفلاس

في الحال ، سأقول إن الإفلاس كحقيقة لا يخفف من الديون. يمثل التضارب المالي للشركات والمواطنين فرصة للوفاء بالالتزامات على الديون بوسائل بديلة وتحرير أنفسهم جزئيًا على الأقل من ضغوط الدائنين.

طالما أن المدين لديه ممتلكات غير منقولة ومنقولة ، فسوف يستمر في سداد ديونه حتى يسددها بالكامل. شيء آخر هو أن شكل سداد الديون سيكون مختلفا بشكل أساسي.

بالنسبة للمؤسسات ، فإن الهدف طويل الأجل للإفلاس هو إما إغلاق أو إعادة تنظيم الأعمال الأساسية. يبدأ الأفراد إجراءات الإعسار بهدف وقف النمو التدريجي للديون الائتمانية.

يوجد حاليًا عجز كبير عن سداد الائتمان - الأشخاص الذين أخذوا في وقت واحد قروض المستهلكين والرهن العقاري يواجهون صعوبات في سداد الديون خلال الأزمة.

بعبارات بسيطة ، انخفض دخل السكان ، وزادت تكلفة المعيشة ، وأصبحت التزامات الديون صعبة.

لم تتحسن حالات الكيانات القانونية أيضًا: لقد أدت أزمة السنوات الأخيرة إلى تدمير العديد من الشركات ، وخاصة في مجال الأعمال التجارية الصغيرة والمتوسطة.

كمواطن عادي ، ألاحظ شخصياً تقريبًا تغييرًا فصليًا في العلامات في مبنى المكاتب مقابل نوافذ شقتي الخاصة - حيث تدخل المؤسسات إلى مبنى جديد وبعد أن توقفت أنشطتها بعد بضعة أشهر عن الإفلاس.

هناك عدة أنواع من الإفلاس:

  1. الإفلاس الحقيقي - عندما لا تستطيع الشركات استعادة ملاءتها من تلقاء نفسها نتيجة للخسائر المالية. الشركات ببساطة لا تملك رأس المال للقيام بأنشطة كاملة.
  2. إفلاس مؤقت (إنها مشروطة) - عندما ترتفع أصول المؤسسة ، وتكون المطلوبات بالعكس. يحدث هذا إذا كان لدى الشركة ، على سبيل المثال ، فائض من المنتجات غير المباعة.
  3. إفلاس زائف. الإعلان المتعمد عن إفلاسها بهدف تضليل المقرضين أو الحصول على إعفاءات وتنازلات من جانبهم. هذا النوع من النشاط إجرامي ومحفوف بالمسؤولية الجنائية.
  4. الإفلاس المتعمد - نوع آخر من الأعمال غير القانونية. يتم إفلاس متعمد من قبل أصحاب الأعمال لتحقيق مكاسب شخصية أو لصالح الآخرين.

تتمثل مهمة الجهاز القضائي في فهم نوع الإفلاس الذي يتعاملون معه وبدء الإجراء القانوني ذي الصلة.

علامات الإفلاس

علامة الإعسار الرئيسية لشركة أو مواطن هي الإعسار: لا يمكن للشخص دفع فواتير الائتمان ولديه ديون على القروض. في ظل وجود نقص واضح في الأموال ، والنفقات تتجاوز الإيرادات. هذه هي علامات رسمية للإفلاس.

هناك أيضًا أعراض غير رسمية للخراب ، والتي يمكن ملاحظتها قبل بداية الإعسار المالي الحقيقي.

وتشمل هذه الحقائق التالية:

  • هناك أخطاء في المستندات المحاسبية ؛
  • تقدم تقارير الإبلاغ في وقت متأخر ؛
  • التوازن الخارجي للمؤسسة يتغير ؛
  • تزايد متأخرات أجور الموظفين ؛
  • يتم تأخير أو إنهاء المدفوعات لمستثمري الشركة ؛
  • تغيير سياسة التسعير.

يجوز للأشخاص المهتمين بالتحقق من الحالة المالية للشركة رفع دعوى إفلاس في المحكمة إذا حصلوا على السلطة المناسبة.

على إفلاس الكيانات القانونية على الموقع هو مادة منفصلة.

2. كيف يتم الاعتراف بالإفلاس للمشروع - المراحل الرئيسية

عملية الإفلاس طويلة ويتم تنفيذها على مراحل. لفتح القضية ، ستحتاج إلى إعلان إفلاس من المدين أو الدائنين أو الهيئات الأخرى المخولة.

نظرًا لأن الإعسار يستخدم غالبًا من قبل رؤساء الشركات ذات الأهداف الإجرامية ، فإن مهمة المحاكم هي معرفة الوضع المالي للشركة بالفعل.

يقوم الممثلون الخاصون للمحكمة بالتحقيق في ملابسات الإفلاس وتسجيل جميع علامات الخراب.

بعد التقييم الأولي ، يتم تعيين أحد إجراءات الإفلاس:

  • المراقبة.
  • الانتعاش المالي ؛
  • الإدارة الخارجية ؛
  • إجراءات الإفلاس
  • اتفاق التسوية.

لا تسير الإجراءات (أو الخطوات) دائمًا بالترتيب المحدد.

في بعض الأحيان ، بعد الملاحظة والاسترداد المالي ، يشرعون على الفور في إجراءات الإفلاس أو ، في المرحلة الأولى ، يدخل الطرفان في اتفاق تسوية. في مثل هذه الحالات ، لم تعد هناك حاجة إلى الخطوات الأخرى.

والآن - بالتفصيل حول إجراءات الإفلاس.

المرحلة رقم 1. مراقبة

الهدف ذو الأولوية من الملاحظة - تحليل الوضع المالي للشركة. يستمر نشاط الشركة ، ولكن يتم إجراء بعض التغييرات عليه. على سبيل المثال ، يكون رئيس الشركة محدودًا في حقوقه ، ويتولى مديره المؤقت مهامه جزئيًا.

يتم تعيين هذا الشخص من قبل هيئة التحكيم: تخضع أنشطتها لوثائق تنظيمية وتهدف إلى دراسة شاملة وموضوعية للوضع الحالي في المؤسسة.

المدير الإداري هو المراقب الرئيسي: هدفه هو تقييم نزيه وقرارات مختصة.

السمات المميزة لفترة "الرصد":

  • يتم تعليق القضايا التي تنطوي على عقوبات وعقوبات مؤقتًا ، مما يجعل من الممكن مواصلة العمل بطريقة هادئة ؛
  • توقيف مؤقت على الممتلكات ؛
  • يتم اتخاذ جميع القرارات المهمة بشأن العمل المستقبلي للمؤسسة في اجتماع الدائنين.

يعمل المسؤول المؤقت نيابة عن هيئة التحكيم. من اختصاصه تحديد ما إذا كان من الضروري إزالة المدير الحالي من الحالات. في بعض الحالات ، تكون القيادة الأمية (أو حتى الجنائية) هي التي تسبب أزمة مالية في مؤسسة ما.

يتمتع المدير المؤقت بحقوق إنتاج غير محدودة تقريبًا ، ولكن لديه أيضًا عددًا من الرسوم. يحق له تلقي أي معلومات ، بما في ذلك المعلومات السرية ، المتعلقة بأنشطة الشركة المدينة.

ينظم القانون مدة مرحلة الملاحظة: الحد الزمني هو سبعة أشهر.

عند الانتهاء من الملاحظة ، يقدم الممثل المؤقت المفوض إلى التحكيم تقريرًا يُقدم فيه ما يلي:

  • معلومات عن الشؤون المالية للمدين ؛
  • معلومات حول إمكانية (أو استحالة) استعادة ملاءة المنظمة ؛
  • مطالبات الدائنين والعروض.

تحدد المحكمة جدوى المزيد من إجراءات الإفلاس وتختار اتجاه النشاط.

المرحلة رقم 2. الانتعاش المالي

قبل إعلان إفلاس الشركة ، تحاول هيئة التحكيم استعادة وظائفها. يجري إعادة تأهيل الشركة مالياً - تهدف هذه الأنشطة إلى استعادة ملاءتها من أجل سداد الديون وفقًا لجدول محدد.

تعتمد "إعادة إنعاش" الشركة الناجحة على العمل المنسق للمتخصصين من المالك والدائنين وممثلي محكمة التحكيم. في الاجتماع العام للأطراف ، يتم إعداد خطة الاسترداد الأولية والموافقة عليها.

لفترة إعادة التأهيل ، يتم إلغاء ما يلي:

  • غرامات وعقوبات على القروض المتأخرة ؛
  • مدفوعات توزيعات الأرباح على أوراق الشركة المالية ؛
  • اعتقالات على ممتلكات الشركة.

يستغرق وقتا طويلا لاسترداد المدين. المدة القصوى لمرحلة الاسترداد هي سنتان. إذا لم تعد ملاءة الموضوع إلى مثل هذه الفترة إلى طبيعتها ، فإن هيئة التحكيم تواصل عملها.

المرحلة رقم 3. الإدارة الخارجية

لا يمكن اعتبار الخطوة التالية مرحلة إلزامية من الإفلاس. لا يتم تطبيق الرقابة الخارجية من قبل المحكمة إلا إذا كان بإمكانها مساعدة المدين على استعادة وضعه المالي واستئناف أنشطته الإنتاجية.

تدوم مرحلة الإدارة الخارجية لمدة 12 شهرًا ، وإذا لزم الأمر ، يتم تمديدها لستة أشهر أخرى. في هذا الوقت ، يتم تعليق إدارة المنظمة المدينة من واجباتها. إدارة المؤسسة تنتقل إلى أيدي الشخص المعين من قبل المحكمة - المدير الخارجي.

في وقت التغيير الإجباري للإدارة ، يتم فرض حظر على الوفاء بمتطلبات الائتمان: لا يتم سداد الديون ، مما يتيح للشركة الفرصة للعمل دون ضغط من الخارج.

في الوقت نفسه ، يتم إنهاء صلاحيات الهيئات الإدارية - مجلس الإدارة ، اجتماع المودعين ، لجنة الأعضاء -. يتولى المدير الخارجي مهام هذه الهيئات.

تتعهد الإدارة في غضون ثلاثة أيام بنقل هذا الشخص المستندات المحاسبية والطوابع والأختام وغيرها من سمات السلطة.

بعد أن بدأت الإدارة ، يرسم القيم خطة عمله ويرسلها إلى التحكيم. بعد ذلك ، توافق الوكالة الفيدرالية على هذه الخطة أو تعدلها.

يجب أن يحتوي المستند على:

  • تدابير للقضاء على علامات الإفلاس ؛
  • ترتيب تنفيذ هذه التدابير ؛
  • مصاريف المدين
  • الشروط التقريبية لاستعادة الملاءة المالية.

ما هي الإجراءات التي يتخذها المديرون الخارجيون عادة لإعادة تأهيل المفلس المحتمل؟

الأكثر فعالية هي ما يلي:

  • تحويل مؤسسة
  • إغلاق ورش العمل والصناعات غير المربحة ؛
  • تحصيل الديون من المستهلكين والمشترين ؛
  • بيع جزئي للممتلكات
  • مراجعة سياسة التسعير ؛
  • الزيادة في رأس المال المصرح به للشركة (على حساب أطراف ثالثة أو مساهمات المشاركين) ؛
  • إصدار وبيع تداول إضافي للأوراق المالية.

مدة مرحلة الإدارة الخارجية لا تزيد عن 18 شهرًا.

المرحلة رقم 4. الإنتاج التنافسي

إجراء الإفلاس النهائي (إذا لم تتوصل الأطراف إلى اتفاق سلام).

في هذه المرحلة ، يتم بيع أصول المشروع ، وتوقف الشركة نفسها عن العمل.

على تصفية المؤسسة على موقعنا على شبكة الإنترنت ، هناك مواد مفصلة ومفصلة.

في مرحلة إجراءات الإفلاس ، يتم استبعاد الشركة تمامًا من إدارة ممتلكاتها. تنفيذ ممتلكات المدين هو الشخص الذي تعينه المحكمة. يتم بيع ممتلكات الشركة في مزاد مجاني. يمكن لأي شخص شرائه.

بفضل تطوير تكنولوجيا المعلومات ، أصبح من الممكن التداول عبر الإنترنت. إذا كنت ترغب في شراء ممتلكات الشركات المفلسة ، ما عليك سوى الانتقال إلى الموقع الإلكتروني للسجل الموحد للترددات اللاسلكية المفلسة وزيارة القسم ذي الصلة.

يتم إرسال عائدات المزاد إلى الدائنين والموظفين في الشركة الذين عليهم متأخرات الأجور. جزء من العائدات يذهب لتغطية الرسوم القانونية.

المرحلة رقم 5. اتفاق التسوية

يتم سرد هذه المرحلة في قائمتنا في رقم 5 اسميا بحت. يمكن إبرام اتفاقية التسوية في أي مرحلة من مراحل الإفلاس - أثناء الملاحظة أو حتى بعد الإعلان عن إجراءات الإفلاس.

يتم إنهاء الدعاوى القضائية على أساس التنازلات المتبادلة. التسوية السلمية ممكنة فقط إذا كانت هناك إرادة حرة لكلا الطرفين - المدينين والدائنين.

مثال

الشركة لديها ديون للدائنين بمبلغ 500000 روبل. بعد فتح قضية الإفلاس ، قررت الإدارة (أو المسؤول المؤقت) بيع فائض المنتجات بسعر مخفض وسداد الديون.

المقرضين تجد هذا الحل مقبولا وإبرام اتفاق سلام مع المدين لوقف الانتعاش. الأطراف سعيدة بالعودة إلى المنزل.

الاتفاقية عبارة عن وثيقة قانونية كاملة ، موقعة من الدائنين وممثلي إدارة الشركة المدينة. إذا خرقت الشركة لسبب ما شروط العقد ، يحق للدائنين إنهاء الاتفاقية وإعادة فتح قضية الإفلاس.

من أجل الوضوح ، أقدم إجراءات الإفلاس في شكل جدول:

إجراءات الإفلاس (خطوات) الغرض من مدة
1مراقبةتحليل الوضع المالي للكيان القانونيتصل إلى 7 أشهر
2إعادة التأهيل (الاسترداد المالي)استرداد ملاءة الشركةليس أكثر من سنتين
3الإدارة الخارجيةاستعادة التشغيل العادي للمؤسسةلا يزيد عن 18 شهرا
4الإنتاج التنافسي (العطاءات)تصفية أصول الشركة ، إعادة الديونحتى 12 شهرًا (+ نصف عام آخر إذا لزم الأمر)
5اتفاق التسويةالحل السلمي لقضية الائتمانإلى الأبد

كيف يتم تبسيط إجراءات الإفلاس

يسمح بإجراء مبسط - يتم تصفية الشركة في أقرب وقت ممكن بأقل خسائر مالية للمالك.

عادة ما يتم استخدام مثل هذا المخطط من قبل الشركات الصغيرة مع الحد الأدنى من الأصول في شكل الممتلكات والنقد. مدة التصفية المتسارعة هي 5-7 أشهر.

لا توجد محاولات لإعادة التأهيل والإدارة الخارجية. بعد التحليل التشغيلي للمحاسبة والأوراق المالية للشركة ، تبت المحكمة في تصفية الكيان وتشرع في إجراءات الإفلاس.

3. كيف تعلن نفسك مفلسة لفرد - تعليمات خطوة بخطوة

باختصار حول كيف تصبح مفلسة للأفراد - المواطنين العاديين ورجال الأعمال الأفراد.

دخل قانون إفلاس الأفراد حيز التنفيذ في 15 أكتوبر. وقبل ذلك ، شارك هواة جمع الأموال والمحضرين في مثل هذه الحالات ، مما أدى في كثير من الأحيان إلى حالات الصراع. اليوم ، يتم حل مسألة إفلاس المواطنين بطريقة أكثر تحضرا.

كل التفاصيل - في منشور "إفلاس الأفراد".

الخطوة 1. تقدير احتمال الإفلاس.

يتم إجراء تقييم لاحتمال الإفلاس من قبل المواطن على أساس تحليل لحالته المالية.

إذا فقد الفرد جزءًا من دخله الشهري وأدرك أنه في الأشهر القادمة ، سوف تنمو ديون القروض ، فقد حان الوقت للتفكير في إعلان إفلاسها. لتطبيق ، يجب أن يتجاوز حجم الديون نصف مليون روبل.

لا يُعفى الإعسار من الديون ، ولكنه يسمح للمدينين بتحرير أنفسهم جزئيًا على الأقل من الضغوط النفسية من الدائنين.

الخطوة 2. إعداد الوثائق للتحكيم

قائمة الوثائق لتقديمها إلى التحكيم موحدة وينظمها القانون.

سيحتاج المدين إلى:

  • شهادات تؤكد وجود الدين ؛
  • جرد الممتلكات الخاصة (جمعت من قبل النموذج والموثق) ؛
  • شهادة الدخل ؛
  • كشف حساب بنكي ؛
  • المستندات الشخصية (بطاقة الهوية ، شهادة الزواج ، إلخ).

يتم إرفاق الطلب المقدم في النموذج المعتمد بالحزمة.

الخطوة 3. انتظر نتائج النظر في التطبيق

يتم اتخاذ جميع القرارات المتعلقة بإعسار المواطنين من قبل هيئة التحكيم.

للحصول على معلومات

هذه المحاكم لا تعمل في جميع مدن الاتحاد الروسي ، ولكن فقط في المراكز الإقليمية. بالإضافة إلى تكاليف السفر ، سيتعين على المدينين الدفع من جيوبهم إلى المدير المالي وتغطية الرسوم القانونية.

يتم تحليل الحالة المالية الحقيقية للمواطن من قبل شخص مفوض من قبل المحكمة. يجب على المدير المالي أن يثبت علامات الإفلاس ، وأن ينظر في إعادة هيكلة الدين ، وإذا لزم الأمر ، إجراء تقييم مستقل لممتلكات المواطن.

الخطوة 4. الاتفاق على جدول إعادة هيكلة الديون

إعادة الهيكلة ، على النحو التالي من الكلمة نفسها ، هي تغيير في هيكل التزامات الديون للشخص الطبيعي. يتضمن هذا المصطلح أيضًا عددًا من الأنشطة المصممة لتحقيق الاستقرار في الشؤون المالية للمواطن.

Типичные действия такого плана - уменьшение размеров ежемесячных выплат с параллельным увеличением срока кредита, отмена репрессивных мер со стороны кредиторов на период реструктуризации.

Шаг 5. Реализовать имущество

Продажа личного имущества с молотка возможна после официального объявления должника банкротом. يتم تحديد العطاء إذا لم يعط التطبيق النتيجة المرجوة أو إذا كان دخل المواطن لا يسمح بسداد الدين بالمبلغ المطلوب.

يتم طرح الأصول الثمينة والسائلة للبيع بالمزاد - السيارات ، العقارات ، المجوهرات ، السلع الفاخرة ، المعدات. لا يحق للدائنين والمحاكم سحب مكان المعيشة الوحيد من الأشخاص الطبيعيين ، ولكن قد يتطلب الأمر تخصيص حصة في الممتلكات المكتسبة بشكل مشترك عن طريق الزواج القانوني.

تحتوي مجلتنا على مقالة مفصلة حول كيفية إعلان الإفلاس.

4. دعم إجراءات الإفلاس - من يمكنه تقديم مساعدة مؤهلة

يتطلب الاعتراف بالإفلاس الوقت والجهد والطاقة العصبية والعقلية. لضمان سير الإجراء بسلاسة وبأقل تكلفة ممكنة ، أنصحك أن تعهد بدعم الإفلاس إلى المتخصصين.

في وضع الإنترنت وغير متصل اليوم ، هناك العديد من الشركات العاملة في مجال المساعدة المهنية في الإفلاس. تقوم هذه الشركات بأعمال الكيانات والأفراد القانونيين ، مما يقلل من نفقاتهم ويساعد على تحقيق أفضل قرارات المحاكم.

يعمل الخبراء إلى جانب المدين ويقدمون الخدمات للأعمال الورقية ، مما يقلل من وقت القضية ، ويحترم النقاء القانوني للعملية.

المنظمات التالية تتعامل مع الإفلاس:

1) المركز الوطني للإفلاس

تعمل الشركة في العاصمة والمناطق ، وتجري استشارات عبر الإنترنت لعملائها. لا تفوت الفرصة للتشاور عن بعد.

2) وقف الائتمان

تتخصص الشركة في نزاعات المواطنين والكيانات القانونية مع المنظمات الائتمانية. إذا كنت تواجه مشاكل مع منظمات الائتمان أو كان هناك تأخير (ديون كبيرة) ، فأنت هنا.

3) جميع الافلاس الروسية الخدمة

شركة لها فروع في العديد من مدن الاتحاد الروسي ، وتعمل مع العملاء مباشرة في المكاتب وعن بعد. حتى من الأركان البعيدة في بلدنا ، يمكنك استخدام خدمات هذه المنظمة.

4) محامي التشاور

الشركة مع شبكة من الفروع والمكتب الرئيسي في سان بطرسبرج. إنه مناسب بشكل خاص للاتصال بسكان هذه الشركة في "العاصمة الشمالية".

5) CVP

سوبر ماركت قانوني: حماية المواطنين في أي نزاعات قانونية ومالية. سوف تساعد مجموعة واسعة من خدمات الشركة في حل أي مشكلة تقريبًا.

قليلا عن مقدار خدمات هذه الشركات. يتم تحديد الأسعار من خلال تعقيد الحالات والظروف الموضوعية الأخرى. بالنسبة للشركات ، فإن تكلفة الخدمات تصل إلى مئات الآلاف من روبل ، والإفلاس أرخص بالنسبة للمواطنين (30،000 - 100،000 روبل).

للحصول على تمثيل مرئي ، أوصي بمشاهدة فيديو حول المساعدة المهنية للمدينين

6. الخاتمة

وبالتالي ، فإن إجراءات الإفلاس هي عملية معقدة ومتدرجة ، ويجب إعدادها مسبقًا. في الوقت نفسه ، لا يعفي الاعتراف بالإعسار من الديون ، ولكنه يسمح فقط بتلبية مطالبات الدائنين بطريقة أخرى.

ينصح الخبراء ببدء الاعتراف بالإفلاس للأفراد والشركات فقط في الحالات الأكثر تطرفًا عندما لا توجد طرق أخرى لحل المشكلات المالية.

نحن في انتظار القراء لتقييم المقال والتعليقات في موضوع النشر.

شاهد الفيديو: ديمبيلي يحطم مسيرته. الرسمي حول عودة نيمار الى برشلونة (أغسطس 2019).